De Europese Unie introduceert vanaf 2027 nieuwe, strengere antiwitwasmaatregelen die het verbod op privacybeschermende tokens en anonieme cryptorekeningen omvatten.
Deze maatregel maakt deel uit van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), die financiële instellingen, kredietinstellingen en aanbieders van crypto-activa (CASP’s) verplicht om geen anonieme rekeningen aan te houden en geen cryptovaluta zoals Monero en Zcash te verwerken.
Artikel 79 van de AMLR verbiedt expliciet dat “kredietinstellingen, financiële instellingen en aanbieders van crypto-activarekeningen anonieme rekeningen aanhouden”. Het AML-handboek, uitgegeven door het European Crypto Initiative (EUCI), legt uit dat de verordening deel uitmaakt van een breder kader, dat ook bankrekeningen, spaarboekjes en crypto-accounts omvat die anonimiteit mogelijk maken.
Vyara Savova, senior beleidsleider bij de EUCI, benadrukt dat de regelgeving definitief is, maar dat de uitvoering nog afhankelijk is van uitvoerings- en gedelegeerde handelingen. “De Europese Bankautoriteit zal de implementatie afhandelen”, aldus Savova. “Wij blijven betrokken bij het proces door feedback te geven tijdens openbare consultaties.”
Vanaf juli 2027 start de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) met het selecteren van 40 bedrijven voor direct toezicht. Dit gebeurt op basis van ‘materialiteitsdrempels’, waarbij alleen bedrijven met substantiële activiteiten in meerdere EU-lidstaten onder toezicht vallen. Dit betreft bedrijven met minimaal 20.000 klanten of een transactievolume van meer dan €50 miljoen.
De nieuwe regels bevatten ook verplichte klantenonderzoeken voor transacties van meer dan €1.000. Deze maatregel is een van de stappen om witwaspraktijken binnen de cryptosector tegen te gaan, en komt bovenop eerdere maatregelen zoals de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).
De EU heeft de cryptoindustrie gewaarschuwd om zich voor te bereiden op deze nieuwe wetgeving, aangezien bedrijven met grensoverschrijdende activiteiten zich aan de nieuwe regels moeten aanpassen.
Grijp deze unieke kans met Newsbit en Bitvavo door nu een account aan te maken via de knop hieronder. Stort slechts €10 en ontvang direct €10 gratis. Bovendien kun je 7 dagen lang zonder kosten handelen over je eerste €10.000 aan transacties. Start vandaag nog en profiteer direct van de groeiende populariteit van crypto!
Maak je account en Claim je €10 gratis.
Mis deze kans niet om direct te profiteren van de groeiende populariteit van Crypto!
Stablecoins domineren met 99% in dollars, bedreigen Europese monetaire soevereiniteit, waarschuwt ECB.
De SEC overweegt het lanceren van altcoin ETF’s eenvoudiger en sneller te maken voor aanvragers. Dit is een belangrijke stap voor de industrie.
De Financial Action Task Force (FATF) gaat het komende jaar oorlog voeren tegen stablecoins en decentralized finance (DeFi).
